2018年1月~ウェルスナビで手数料の長期割をスタート!最大で年率0.90%まで割引!




まさもねーです

 

以前に自動で積み立て分散投資を行なってくれるロボアドバイザーの「ウェルスナビ」を紹介させてもらいました

毎月の資産運用の経過報告も載せています↓↓

 

そのウェルスナビで2018年1月から長く続けるほどお得になる手数料の長期割がスタートすることになったのでご紹介します

 

 

ウェルスナビの長期割とは?

 

 

ウェルスナビでの資産運用を継続的に行なっている人を対象に継続期間に応じて手数料を段階的に割り引いてくれるサービスとなっています

 

基本的にウェルスナビでの資産運用は積み立て投資による長期の運用になると思うので必然的に長期割の対象になってくる人がほとんどだとおもいます

 

長期割の割引率は最大で年率0.90%までです

 

通常の手数料が1%なので最大で0.1%までの割引となり少なく感じますが、投資で発生する手数料はバカにならないし、また投資額が大きくなればなるほど手数料の額も大きくなります。

 

0.1%分の手数料も長期投資を考えると結構な額になると思います

 

 

長期割のルール

 

ウェルスナビに入金した金額とそれを運用した期間によって6ヶ月ごとに手数料が割り引かれる

 

長期割の対象になるのは

・50万円以上ウェルスナビに入金している人

・入金した月から6ヶ月出金がない場合

に適用されます

 

その場合の割引額は6ヶ月ごとに0.01%です

出金せずに運用を続けていれば5年間で最大割引率の年率0.90%になります

 

また

・200万円以上入金している人

・同じく入金した月から6ヶ月出金がない場合

 

 

その場合の割引率は6ヶ月ごとに2倍の0.02%です

2年半で最大割引率の年率0.90%になります

 

かなか最初から200万円以上の資金を入金出来る人は少ないと思いますが・・・

 

 

下記が割引率の表になります

 

ちなみに対象となる人はもっと少なくなるとは思いますが、預かり資産合計が3000万円以上の人は通常0.50%の手数料が適用されているのでこのサービスが対象外となります

 

 

出金して50万円以下になると手数料が1%に戻ってしまう

50万円を入金して6か月後に0.01%割引が適用になったとしてもそのあとに出金をして預かり資産が50万円以下になってしまった場合は出金した翌月に1%に戻ってしまいます

 

0.01%割引が適用されてから次の6ヶ月までの間に入出金を繰り返して50万円以上にしたとしても出金があった時点で翌月から1%に戻ってしまいますので要注意です

 

 

ウェルスナビ本体以外はサービス対象外(2018年1月時点)

 

この長期割のサービスが適用されるのはウェルスナビ本体のみでそれ以外の

「WealthNavi for SBI証券」

「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」

「WealthNavi for ANA」

「WealthNavi for ソニー銀行」

といったウェルスナビ本体以外のサービスはスタート時点では対象外となっています

 

でも今後変わってくる可能性もあるかもしれません

 

 

まとめ

 

正直私のウェルスナビでの預かり資産は50万円に達していないのでこのサービスは現段階で対象外となってしまうのですが、今のところ積み立て投資を継続していくし取り崩す予定もないのでそのうち50万円を超えていくことでしょう

 

また長期割の対象になってから最大割引率になるまで5年間かかるので長く感じる人もいるかもしれません

 

ですが、もともと5年なんていう短期間での投資ではなく10年20年先を見据えた長期の積み立て投資で複利でゆっくり増やしていくのが目的だったのでこの新しいサービスは目的に合っているなぁと感じています

 

ウェルスナビは全自動で投資先や分散投資、税金の対応までやってくれているので私のような投資初心者は投資の運用を丸投げ出来て手数料1%は安いと思っています

 

そこからさらに割引サービスがスタートしてくれて非常にありがたいと思います

 

これから投資の資産運用を始めようと考えている投資初心者の人はロボアドバイザーのウェルスナビで始めてみるのがおすすめです

 

 

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ABOUTこの記事をかいた人

一人暮らしの節約、生活術を中心に初心者が始められる投資、副業など、主に支出を減らしお金を増やす方法を中心にブログを書いています。 誰かの為になるブログ、長く楽しく続けられるブログにしていくのが私のテーマ。